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Ce n’est pas qu’une question d’argent : c’est aussi une question de liberté et de relations avec les amis et la famille.

De façon générale, la retraite est vue comme un événement financier. Pourtant, c’est aussi un changement majeur dans le mode de vie. Pour bien des gens, le travail sert à définir leur identité et à établir leur routine quotidienne. Lorsqu’on devient maître de son emploi du temps, il peut donc être bon de se fixer de nouveaux objectifs, d’organiser sa routine différemment et d’adopter un nouveau mode de vie.

Des retraités nous disent que les quatre facteurs les plus importants d’une retraite heureuse sont la santé, l’indépendance financière, les amis et la passion de vivre.

Ce questionnaire est destiné aux personnes de 45 ans et plus qui travaillent encore. Si vous ne faites pas partie de ce groupe, il aura moins d’intérêt pour vous. Il comporte 20 questions, et les résultats établis selon vos réponses seront résumés dans le rapport du Groupe Investors sur la préparation à la retraite.

Ce rapport devrait vous intéresser et vous aider à considérer les enjeux de la préretraite. Il ne vise pas à remplacer les conseils de professionnels, qu’il vaut mieux consulter avant d’apporter un changement à votre planification financière ou successorale.

Énoncé de confidentialité

Le questionnaire n’entraîne aucuns frais ni obligations de votre part. Vous n’aurez pas à vous identifier; nous n’effectuerons pas le suivi de votre participation et nous n’en garderons pas la trace, sauf au moyen de « témoins » qui s’effaceront dès que vous quitterez ce site; nous ne chercherons pas à entrer en communication avec vous par la suite, à moins que vous en manifestiez le désir. Les résultats du questionnaire seront mis en commun et résumés, et nous pourrons faire référence à cette information anonyme dans des documents ultérieurs.

Équilibre travail-vie personnelle
Pour certains, le travail est plus qu’un revenu : c’est ce qui les définit. Pour d’autres, le travail n’est rien de plus qu’un revenu. Quel énoncé exprime le mieux ce qu’est le travail pour vous?
Le travail sert à gagner un revenu. Je garde mon énergie pour ma vie en dehors du travail.
Le travail, c’est plus qu’un revenu, mais ma vie à l’extérieur du travail compte davantage.
Ce que je fais au travail est important pour moi. J’équilibre la vie au travail et la vie à l’extérieur du travail.
Mon travail est très important pour moi, mais j’aimerais pouvoir consacrer plus de temps au reste.
Mon travail, c’est ce qui compte le plus. Je consacre peu de temps au reste.
À part votre travail et à l’exception du temps passé aux divertissements comme la télévision ou la lecture, combien d’heures consacrez-vous chaque semaine à des activités qui vous absorbent complètement?
Moins d’une heure
Entre une heure et trois heures
De trois à sept heures
De sept à dix heures
Plus de dix heures
À quelle fréquence les énoncés suivants s’appliquent-ils à vous?
SouventÀ l’occasionRarementJamais
La plupart des choses que j’aimais il y a dix ans me plaisent encore.
J’ai toute l’énergie dont j’ai besoin.
Attentes face à la retraite
Dans combien d’années pensez-vous mettre un terme à votre carrière actuelle?
Dans moins d’un an
D’ici un an à quatre ans
Dans cinq à dix ans
Dans onze à quinze ans
Dans seize à vingt ans
Dans plus de vingt ans
Avez-vous déjà participé à un séminaire sur la retraite ou lu des livres sur la planification de la retraite?
OuiNon
Séminaire
Livres
Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux la façon dont vous entrevoyez ce que vous ferez lorsque vous aurez l’occasion de mettre un terme à votre carrière actuelle?
Ce sera comme des vacances : j’aurai beaucoup de temps pour mes loisirs.
Je vais m’occuper à divers projets qui m’intéressent.
Je vais trouver un autre emploi rémunéré ou démarrer une entreprise.
Je vais consacrer plus de temps à des organismes communautaires.
Je n’ai pas encore décidé ce que je ferai à la retraite.
Je veux poursuivre ma carrière actuelle le plus longtemps possible.
Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux la façon dont vous et votre conjoint envisagez votre retraite?
Nous en avons discuté et nous envisageons la retraite de la même façon.
Nous avons discuté de la retraite, mais nous n’avons pas encore fait de projets.
Nous avons discuté de la retraite, et nous n’envisageons pas les choses de la même façon.
Nous n’en avons pas vraiment discuté encore.
Je n’ai pas de conjoint.
Réseau social
Parmi vos collègues de travail, avec combien de personnes entretenez-vous une relation étroite, c’est-à-dire des personnes avec qui vous pouvez parler librement de ce qui vous tracasse?
personnes
Ailleurs qu’au travail, combien d’amis ou de personnes proches comptez-vous, c’est-à-dire des personnes avec qui vous êtes à l’aise et pouvez parler librement de ce qui vous tracasse?
personnes
Ailleurs qu’au travail, participez-vous à des activités où vous pouvez tisser de nouveaux liens d’amitié?
Oui
Non
Santé
Comment décririez-vous votre santé générale?
Excellente
Très bonne
Bonne
Passable
Mauvaise
Est-ce qu’un médecin ou un autre professionnel de la santé vous a déjà dit que vous aviez un excédent de poids?
Oui
Non
Préparation financière
Lesquels parmi les énoncés suivants décrivent le mieux votre sentiment à l’égard des ressources financières dont vous disposerez à la retraite?
Je pourrais cesser de travailler dès maintenant et être financièrement indépendant.
Je pourrai cesser de travailler au moment prévu pour prendre ma retraite et être financièrement indépendant.
Après avoir quitté mon emploi actuel, je devrai travailler pour gagner un revenu supplémentaire.
Je devrai prendre ma retraite le plus tard possible si je veux avoir assez d’argent pour qu’elle soit confortable.
Pensez-vous que toutes vos dettes – emprunts, cartes de crédit, prêt hypothécaire – seront remboursées d’ici à ce que vous preniez votre retraite de votre travail actuel?
Certainement
Peut-être
Ce n’est pas sûr
Probablement pas
Certainement pas
Comment réagissez-vous quand vous recevez votre relevé de carte de crédit?
Tout va bien – j’ai toujours assez d’argent pour payer le solde en entier, je ne dépense pas beaucoup.
Aucun problème – je me soucie peu d’avoir un solde impayé sur ma carte, ça ne m’inquiète pas.
Je ne suis pas fier (fière) de moi – je peux tout payer, mais je ne devrais pas dépenser autant.
Ça m’angoisse un peu – je ne peux pas payer le solde en entier, mais je le souhaiterais.
Ça m’angoisse beaucoup – je dépense beaucoup trop, je ne peux même pas payer le montant minimal mensuel.
Je n’ai pas de carte de crédit.
Par rapport à vos dépenses actuelles, y compris le remboursement du prêt hypothécaire et les frais liés au travail comme le transport, combien croyez-vous que vous dépenserez mensuellement une fois à la retraite?
30 % de plus
10 % de plus
Le même montant
10 % de moins
30 % de moins
Renseignements personnels
La planification de votre retraite dépend de qui vous êtes. Par exemple, le fait d’être un homme ou une femme est un facteur important puisque depuis qu’on tient des statistiques, les femmes vivent plus longtemps que les hommes. Votre âge est aussi un facteur, car la retraite à 55 ans est une expérience bien différente de la retraite à 75 ans.
Sexe
Âge :
Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux votre emploi actuel?
Province de résidence
Êtes-vous un client du Groupe Investors?